かんぽ生命に問い合わせしてみた!
私の個人年金はJA共済
私は、大学卒業後に、就職してから、1年目に、個人年金に加入しました。
個人投資家たちの中で、個人年金の評判は悪いなっと感じたのですが、私は、投資にはなかなか踏み出せず、ローリスクローリターンでも、良いと考えて、個人年金に加入しました。
私が新卒で加入したのは、JA共済(農協)です。
元本保証はありませんが、60歳まで、定期積金の代わりに、円建ての個人年金で、老後資金の一部を貯金しようと考えて、生命保険料控除の兼ね合いを見て、月々7,000円(年額84,000円)を積み立てています。
生命保険料控除について、詳しくは、国税庁のHPに!
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夫の個人年金は「かんぽ生命」を検討
追記:後日、営業マンにお会いし、かんぽ生命の個人年金は、50歳から加入できることが判明しました・・・。
我が家の個人年金は、運用の側面には、あまり期待せず、ローリスクローリターンで、コツコツ積み立てていきたいと考えています。
節税対策も兼ねて、生命保険料控除を利用したいので、そのために利用する予定です。
そこで、円建てで、倒産リスクが少なそうだと私が考えた企業が2つ。
JA共済とかんぽ生命です。
東京電力を日本が庇ったように、この2つの企業が倒産危機に陥った際には、国が助けてくれるような気がするのです。
・・・ということで、私は、JA共済に加入しているので、夫は、かんぽ生命を検討しています。
早速、営業さんとお会いするべく、問い合わせしてみました。
カレンダー通りに働く人でも相談できるよ!
私は、基本的にカレンダー通りにフルタイム勤務しています。
郵便局に、平日、行けないぞ!?と思ったので、ひとまず、かんぽ生命で働く知り合いがいる人に相談してみることに・・・。
すると、「平日に職場に行くことも可能だし、平日の夜や土日に自宅へ訪問することも可能ですよ!」と教えてもらいました。
おそらく、知り合いにかんぽ生命の人がいない人も、郵便局に電話したら、そう言われるのでは・・・?
・・・ということで、私は、上司に許可をもらい、職場に来てもらうことに!
まずは、アンケートに答える
お客さまアンケートなるものをもらい、書いて提出することになりました。
アンケートは、保険の希望について、ざっくりした質問が並んでいました。
保険に詳しくなくても、答えられます。
そもそも、保険に加入する多くの人は、保険に詳しくない人ですもんね・・・。
私は一応、前職で、保険の販売をしていたり、FPの資格を取得したりしたので、平均よりは詳しいはず・・・!(平均未満だったら、困る・・・)
でも、へっぽこなので、日々、勉強中です!
アンケート以外には、保険を選ぶファーストステップ「保険ラインナップ」という冊子をもらいました。
保険を売っていたこともある身ですが、医療保険は、不要派なのですが、医療保険のところも興味津々で、ついつい読んでしまう・・・。
医療保険は、健康保険と高額医療費限度額などの制度もあるので、貯金があれば、不要だと考えて、夫は子供ができるまでは、加入しない予定でいます。
私は、妊活前に、加入しようかなっと考え中です。
保険の内容とは、関係ありませんが、かんぽ生命の「人生は、夢だらけ。」という標語が好きだったりします。
アラサーになっても、「夢」という単語に弱い♡
ちなみに、お客さまアンケートはこちら
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